Innehållsförteckning
När banken gör fel?
Om du inte är nöjd med bankens handläggning av ditt ärende ska du så snart som möjligt klaga direkt hos din bank. Vänd dig i första hand till den som mottog eller utförde uppdraget. Blir du inte nöjd med beskedet kan du gå vidare inom banken och vända dig till bankens klagomålsansvarige.
Måste jag svara på bankens frågor?
Du är skyldig att besvara de frågor som banken skickar ut. Om du inte gör det har banken rätt att till exempel frysa dina konton och i förlängningen avsluta dina tjänster i banken.
Kan man stämma en bank?
ARN kan pröva de flesta tvister som du kan ha med banken men du måste vara kund i banken (det ska finnas ett avtalsförhållande mellan dig och banken) och det ekonomiska värdet måste röra sig om minst 2 000 kronor. Även om du inte är kund kan ARN pröva en tvist mellan dig och banken om att få öppna ett konto.
Vilka frågor ställer banken?
Banktjänstemannen är då skyldig att fråga dig om syftet med transaktionen, var pengarna kommer ifrån och vad de ska användas till etc. I vissa fall kan banken även behöva se avtal, kvitton, fakturor, eller andra handlingar som styrker din förklaring.
Vilka frågor har banken rätt att ställa?
Vem beslutar vad bankerna ska fråga? – Det gör bankerna själva. Lagen ger bankerna rätt att fråga om kundernas affärsverksamhet, orsaken till att banktjänsterna används, ägarförhållanden, ekonomisk ställning, varifrån pengarna kommer och betydande offentliga uppdrag. Bankerna får inte fråga onödiga saker.
Vad behöver du göra för att uppnå kundkännedom utöver att kontrollera och verifiera kundens identitet?
Åtgärder för att uppnå kundkännedom ska utgå från företagets allmänna riskbedömning i kombination med en bedömning om risken hos den enskilda kunden. Utan tillräcklig kännedom om kunden får ett företag inte etablera eller upprätthålla en affärsrelation eller utföra enstaka transaktioner.