Innehållsförteckning
Vad är SRRI?
Fondens risk på EU-skalan 1-7 EU bestämde för tio år sedan att information om risk måste finnas med i fondens faktablad, och sammanfattas på en skala från 1 till 7, kallad ”Risk / avkastningsprofil” (SRRI) där 1 betyder lägsta risk och 7 betyder högsta risk.
Hur beräknas risken enligt SRRI?
Riskklassificeringen gäller alla fonder som är så kallade värdepappersfonder. Risken utifrån fondens kurssvängningar/standardavvikelse dvs. hur fondens avkastning varierar över tid jämfört med fondens snittavkastning. Beräkningen baseras på veckoavkastningen under de senaste fem åren.
Vad är standardavvikelse fonder?
Ju högre standardavvikelse desto högre risk. En låg standardavvikelse innebär att värdet på fonden har svängt mindre. När det gäller aktiefonder kan en standardavvikelse under tio sägas innebära relativt låg risk, medan en standardavvikelse över tjugo representerar en relativt hög risk.
Vad är SRRI Riskskalan?
I likhet med andra fondbolag och finansiella aktörer använder SEB en EU-gemensam skala för att visa en fonds risk. Skalan (SRRI) är sjugradig och visas bland annat i fondernas faktablad (KIID). Placeringen på riskskalan, den så kallade riskindikatorn, visar sambandet mellan risk och avkastning för varje fond.
Vilket mått på värdeutvecklingen hos en placering utgör grunden för en beräkning av standardavvikelsen?
En standardavvikelse under tio (procentenheter) sägs innebära relativt låg risk, medan en standardavvikelse över 20 innebär en relativt hög risk. Det betyder att standardavvikelsen säger någonting väldigt exakt och specifikt om fondens historiska värdeutveckling.
Vilken fond har minst risk?
Svaret avgör vilken typ av fond du ska välja. Tänker du spara under en kortare tid, 1 – 2 år, är ett sparande i räntefonder att föredra. Risken är relativt låg för att ditt sparade kapital kommer att minska i värde. Vill du spara i 3 – 5 år kan du välja en blandfond med delar i både ränte- och aktiefonder.
Är Morningstar bra?
Morningstar sätter många olika betyg på fonder. De mest kända är stjärnbetygen som baseras på den historiska värdeutvecklingen, men flera liknande jämförelser finns även av hållbarhet, CO2-risk och fondernas framtidsutsikter.
Vad menas med Morningstar?
Morningstar är en oberoende fondbedömare som hjälper sparare att jämföra fonder på ett nyanserat sätt. De grundar ratingen på historisk avkastning, risk och kostnader och lägger inte in några subjektiva värderingar om fonderna, fondbolaget eller förvaltaren.
Hur ser Morningstars betygssystem ut?
En fond som hade 5 stjärnor för tre månader sedan kan tre månader senare ha 2 stjärnor, eller något sådant. Det är många som kritiserar Morningstar för detta. Man utgår från att betygssystemet fungerar likadant på en fond som för en stekpanna.