Innehållsförteckning
Varför behöver banken fråga?
Banken är skyldig att kontrollera iden-titeten hos dig som vill bli ny kund, till exempel när du vill öppna konto, spara i fonder eller köpa värdepapper. För att kunna utföra begärda tjänster kan banktjänstemannen behöva ställa ytterligare frågor för att få mer kunskap om dig.
Vad är ursprunget till pengarna?
Vid uttag, insättning eller girering av pengar kan det vara att banken fråga om pengarnas ursprung eller användningssyfte. I praktiken ber banken dig fylla i en blankett med de uppgifter som behövs. Vid behov blir du ombedd att bifoga dokument med vilka uppgifterna kan bekräftas.
Kan banken neka företagskonto?
Enligt Finansinspektionen (FI) är banker skyldiga att låta alla, företag eller privatpersoner, öppna ett inlåningskonto, det vill säga ett konto där man kan sätta in pengar. Banken kan neka kunden om det finns särskilda skäl, såsom misstanke om penningtvätt eller om kunden tidigare handlat ohederligt mot banken.
Vad har banken rätt att fråga?
Vem beslutar vad bankerna ska fråga? – Det gör bankerna själva. Lagen ger bankerna rätt att fråga om kundernas affärsverksamhet, orsaken till att banktjänsterna används, ägarförhållanden, ekonomisk ställning, varifrån pengarna kommer och betydande offentliga uppdrag. Bankerna får inte fråga onödiga saker.
Kan banken se var pengarna kommer ifrån?
Du behöver på begäran redovisa varifrån pengarna kommer från, i detta fall genom en likvidavräkning. Banken har därmed inte bara rätt till att kräva bevis för pengarnas ursprung, utan även en juridisk skyldighet att kräva det.
Kan banken se transaktioner?
Bankerna i Sverige har börjat basera sina kreditrisk- och prismodeller på din transaktionsdata. Det betyder att de tittar på dina (och alla andras) transaktioner som du haft på alla dina bank- och kreditkort. Utifrån den data bankerna har så drar gör de prognoser om dig.
När frågar banken vart pengarna kommer ifrån?
Banktjänstemannen är då skyldig att fråga dig om syftet med transaktionen, var pengarna kommer ifrån och vad de ska användas till etc. I vissa fall kan banken även behöva se avtal, kvitton, fakturor eller andra handlingar som styrker din förklaring.