Innehållsförteckning
Vad är Kyc?
Kundkännedom, Know Your Customer eller KYC innebär i stora drag att man behöver veta vem kunden är, vilken verksamhet de bedriver och vilken sorts aktivitet de vill ha hjälp med.
Vem måste göra KYC?
Företagen ska alltid vidta åtgärder för att uppnå kundkännedom om en kund som företaget etablerar en affärsrelation med. Det gäller även vid en enstaka transaktion om den motsvarar 15 000 euro eller mer, eller vid flera transaktioner som tillsammans motsvarar samma belopp.
Hur uppnår man kundkännedom?
Åtgärder för kundkännedom
- Kontroll av närvarande fysiska personer.
- 9 § Bestämmelser om hur fastighetsmäklaren ska identifiera kunden och kontrollera kundens identitet finns i 3 kap.
- Kontroll av fysiska personer på distans.
Vem utreder penningtvätt?
Finanspolisen är en sektion inom Polismyndigheten som tar emot, registrerar, bearbetar och analyserar inkomna rapporter om miss- tänkt penningtvätt eller finansiering av terrorism. Finanspolisen be- dömer om rapporterade transaktioner kan knytas till ett särskilt brott eller utgöra ett led i en brottslig verksamhet.
What is KYC (Know Your Customer)?
Know Your Customer (KYC) protocols form the cornerstone of global financial AML/CTF (Anti-Money Laundering / Counter-Terrorist Financing) regulations.
What are the challenges of KYC on the corporate side?
But the corporate side is where the challenges are significantly more complicated. Corporate onboarding has traditionally been a complex, unstructured and cluttered process. The current corporate KYC processes for FIs to get to know their clients are lengthy and tedious, and they involve verification through physical paperwork and manual checks.
How much do financial institutions spend on KYC?
According to a survey comprising 1,100 financial institutions and their corporate customers, financial institutions with over $100 billion in revenue spent up to $150 million in KYC costs in 2017, deploying, on average, 307 compliance professionals exclusively for KYC processes.
What is corcor corporate KYC and why is it important?
Corporate KYC, which vets the business or corporate entity and beneficiary owners trying to establish a relationship with a financial institution, helps uncover shell companies and other corporate structures that also enable the normalization of illicit funds.