Innehållsförteckning
Vad innebär det att ta reda på Affärsförbindelsens syfte och art?
Med ”affärsförbindelsens syfte och art” menas att kunden ska kunna beskriva varför hen valt en speciell tjänst eller produkt, som till exempel ett betalkonto, fonder eller kapitalförsäkring, och hur kunden har tänkt att använda tjänsten eller produkten.
Vem är kund penningtvätt?
Lagen om penningtvätt ställer krav på att företag som omfattas av penningtvättslagen, till exempel banker och försäkringsbolag, ska vidta åtgärder för att uppnå kundkännedom. Det innebär för dig som konsument att de åtminstone ska göra en id-kontroll och ställa frågor om dina affärers syfte och art.
Vad är finansiering av terrorism?
Definition av finansiering av terrorism Terrorismfinansiering innebär att någon på något sätt stödjer terrorism ekonomiskt. Förutom att lämna direkta bidrag till terrorism kan det även innebära att någon samlar in, tillhandahåller eller tar emot pengar och tillgångar som ska finansiera terrorism.
Vad ligger bakom de allra flesta fallen av penningtvätt?
Möjligheten att tjäna pengar är den huvudsakliga drivkraften bakom organiserad brottslighet. För att kriminella ska kunna använda brottsvinster i den lagliga ekonomin tvättas svarta pengar rena. Syftet med penningtvätten är att dölja var pengarna kommer ifrån.
Varför Kyc?
Know your customer Exempelvis måste banker och revisionsbyråer både fastställa sina kunders identitet och kontrollera var deras pengar kommer ifrån. – KYC syftar till att begränsa omloppet av svarta pengar på marknaden, och därmed göra det svårare att tjäna stora pengar på kriminella aktiviteter.
Vad händer om banken misstänker penningtvätt?
Om banken har anledning att ifrågasätta någons insättningar eller transaktioner genom att misstänka att egendom har blivit föremål för penningtvätt eller är avsedd för finansiering av terrorism, har banken rätt att både frysa och avsluta kundens konto (4 kap. 11 § samt 3 kap. 1 § penningtvättslagen).
Vilka är pep i Sverige?
Person i politiskt utsatt ställning (PEP)
- Statschefen.
- Riksdagsledamöter.
- Statsministern och övriga ministrar i regeringskansliet.
- Domare i Högsta domstolen och Högsta förvaltningsdomstolen.
- Riksrevisorerna.
- Riksbankens direktion.
- Ambassadörer.
Hur mycket pengar tvättas i Sverige varje år?
Enligt rapporten ”Nationell riskbedömning av penningtvätt och finansiering av terrorism i Sverige 2019” tvättas cirka 130 miljarder kronor varje år i det svenska finansiella systemet.
Vem ska du och din chef rapportera misstanke om penningtvätt?
Hur ska du rapportera? Om det är första gången du rapporterar ska du kontakta Finanspolisen via E-post till adressen [email protected]. Finanspolisen hänvisar dig då till en webblänk som ska användas vid rapporteringen.
När räknas det som penningtvätt?
Penningtvätt är en verksamhet där svarta pengar, det vill säga pengar som förtjänats olagligt, överförs på så sätt att pengarna tycks vara legalt förtjänade, eller kan användas för privat konsumtion utan att det väcker misstankar. Ofta är penningtvätten ett slag av transnationellt brott.
Vart går gränsen för penningtvätt?
Det finns ingen nedre gräns för det belopp där penningtvätt kan misstänkas. Det finns inte heller någon begränsning till att det enbart ska gälla pengar utan även saker som omsätts anses som en penningtvätt. Detta betyder att en vanlig stöld av kläder förutom att vara stöld också är ett brott i form av penningtvätt.