Innehållsförteckning
Vad innebär Kyc?
Kundkännedom, Know Your Customer eller KYC innebär i stora drag att man behöver veta vem kunden är, vilken verksamhet de bedriver och vilken sorts aktivitet de vill ha hjälp med.
Vilka av följande uppgifter måste banken hämta in av sina kunder enligt lagen om penningtvätt?
Åtgärder som ska vidtas för kundkännedom
- Identifiering och kontroll av kundens identitet.
- Verklig huvudman.
- Person i politiskt utsatt ställning (PEP)
- Högrisktredjeland.
- Affärsförbindelsens syfte och art.
- Anpassa åtgärder efter situation.
- Hantering av EU-sanktioner.
Vilka banker har BankID på kort?
Banker du kan skaffa BankID hos
- Hemsida: danskebank.se. Telefon: 020 – 79 48 30.
- Hemsida: handelsbanken.se. Telefon: 0771 – 77 88 99.
- Hemsida: icabanken.se. Telefon: 033 – 47 47 90.
- Hemsida: lansforsakringar.se. Telefon: 0771 – 666 555.
- Hemsida: nordea.se.
- Hemsida: seb.se.
- Hemsida: skandia.se.
- Hemsida: sparbankensyd.se.
Vad är kontonummer Sparbanken Syd?
Sparbanken Gripen, Sparbanken Finn och Sparbanken Syd Ange clearingnummer och kontonummer, totalt 14 siffror. Om antalet siffror är färre än 14 fyller du på med nollor mellan clearingnumret och kontonumret.
Varför KYC?
Know your customer Exempelvis måste banker och revisionsbyråer både fastställa sina kunders identitet och kontrollera var deras pengar kommer ifrån. – KYC syftar till att begränsa omloppet av svarta pengar på marknaden, och därmed göra det svårare att tjäna stora pengar på kriminella aktiviteter.
Vilka är pep i Sverige?
Person i politiskt utsatt ställning (PEP)
- Statschefen.
- Riksdagsledamöter.
- Statsministern och övriga ministrar i regeringskansliet.
- Domare i Högsta domstolen och Högsta förvaltningsdomstolen.
- Riksrevisorerna.
- Riksbankens direktion.
- Ambassadörer.
Vilka åtgärder ska vidtas för att uppnå kundkännedom enligt penningtvättslagen?
Lagen om penningtvätt ställer krav på att företag som omfattas av penningtvättslagen, till exempel banker och försäkringsbolag, ska vidta åtgärder för att uppnå kundkännedom. Det innebär för dig som konsument att de åtminstone ska göra en id-kontroll och ställa frågor om dina affärers syfte och art.
Vad är Högrisktredjeland?
Förteckningen över högrisktredjeländer syftar till att hantera risker för EU:s finansiella system som orsakas av tredjeländer med brister i systemen för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism.
Har alla banker samma BankID?
Banker som utfärdar BankID Alla banker med BankID – Ett BankID har samma värde och används på samma sätt, oavsett vilken bank som utfärdat det.
Måste man gå till banken för att få mobilt BankID?
Mobilt BankID är kostnadsfritt i banken, men eventuell kostnad för internetåtkomst kan tillkomma.
Hur ser man kontonummer Sparbanken?
Du hittar enkelt ditt clearingnummer genom att logga in i internetbanken eller appen. Vi har två clearingnummerserier – en som börjar på siffran 7 och en på siffran 8. Om clearingnumret börjar på siffran 7 är hela bankkontonumret (inklusive clearingnumret) 11 siffror långt och clearingnumret är de 4 första siffrorna.
Hur skriver jag kontonummer Sparbanken?
Hur du ska skriva ditt kontonummer är beroende av om kontonumret börjar på en 7 eller en 8. Ange då totalt 11 siffror. Ange totalt 15 siffror (femsiffrigt clearingnummer plus kontonummer). Om det blir färre än 15 siffror; fyll på med nollor framför kontonumret.
Vad ska du göra om en kund visar sig vara en Pep?
Dessutom ska man kontrollera om kunden är en person i så kallad politiskt utsatt ställning. Det kan vara personer som har eller har haft en viktig offentlig funktion i en stat eller funktion i ledningen i en internationell organisation. Du kan därför få frågor av företaget om du är politisk aktiv.