Vad är en Penningtransaktion?
Praktiskt kan man ordna betalningstrafiken på olika sätt. Enklast är ju att kassören, sekreteraren eller någon annan som sköter betalningarna har egna nätbankkoder. Fakturorna kan med fördel tas emot per e-post eller som direkt nätfaktura till banken. För själva betalningstrafiken gäller vanlig noggrannhet.
Vad är det som ska ligga till grund för hur omfattande åtgärder som måste vidtas för att uppnå kundkännedom?
Åtgärder för att uppnå kundkännedom ska utgå från företagets allmänna riskbedömning i kombination med en bedömning om risken hos den enskilda kunden. Utan tillräcklig kännedom om kunden får ett företag inte etablera eller upprätthålla en affärsrelation eller utföra enstaka transaktioner.
Varför ska ett företag löpande och vid behov följa upp pågående affärsförbindelser?
13 § En verksamhetsutövare ska löpande och vid behov följa upp pågående affärsförbindelser i syfte att säkerställa att kännedomen om kunden enligt 7, 8 och 10-12 §§ är aktuell och tillräcklig för att hantera den bedömda risken för penningtvätt eller finansiering av terrorism.
Det kan räcka med att en person sköter alla betalningar men någon annan inom förening bör godkänna alla betalningar, helst i förskott men åtminstone i efterskott. Och någon annan än den som betalar bör ha tillgång till kontohändelserna.
Måste en förening ha bankgiro?
Den som är firmatecknare i den ideella föreningen ska se till att det tecknas ett bank- eller plusgiro. Bankgiro och plusgiro används för att göra ekonomiska transaktioner till och från föreningen. För att teckna ett giro krävs ett protokollsutdrag från ett styrelsemöte som verifierar detta beslut.
Måste en ideell förening ha ett bankkonto?
En förening behöver ett bankkonto dit Sverok kan skicka föreningsbidraget och för att kunna förvara föreningens pengar, samt göra inköp till föreningen. Ni väljer själva i vilken bank ni vill öppna ett konto. Helst bör ni ha ett föreningskonto (banker brukar kalla det för ”företagskonto”).
https://www.youtube.com/watch?v=F5vNqE-QdkE