Innehållsförteckning
Kan banken se mina transaktioner?
Bankerna i Sverige har börjat basera sina kreditrisk- och prismodeller på din transaktionsdata. Det betyder att de tittar på dina (och alla andras) transaktioner som du haft på alla dina bank- och kreditkort. Utifrån den data bankerna har så drar gör de prognoser om dig.
Måste jag svara på bankens frågor?
Du är skyldig att besvara de frågor som banken skickar ut. Om du inte gör det har banken rätt att till exempel frysa dina konton och i förlängningen avsluta dina tjänster i banken.
Kan banken ta pengar från mitt konto?
Att det är en felaktig betalning är en förutsättning för att banken ska kunna lämna ut uppgifter om mottagaren till dig. Banken kan även kontakta mottagaren och uppmana denna att göra en återbetalning till ditt konto. Däremot kan inte banken hämta tillbaka pengarna.
Kan banken stänga mitt konto?
Eftersom penningtvättslagen uppställer höga krav på bankerna måste banken spärra kontot direkt vid misstanke om penningtvätt. Det utan att kunden kontaktas i förväg. Det är en obligatorisk del av bankernas arbete mot penningtvätt.
Vem kan se kontoutdrag?
Banksekretessen är lagreglerad Sekretessen omfattar alla uppgifter som rör en bankkunds mellanhavanden med banken oavsett om uppgiften är skriftlig eller muntlig. Till och med uppgiften att en viss person är, eller inte är, kund i en viss bank omfattas av sekretessen.
Varför måste banken ställa frågor?
Banken är skyldig att kontrollera iden-titeten hos dig som vill bli ny kund, till exempel när du vill öppna konto, spara i fonder eller köpa värdepapper. För att kunna utföra begärda tjänster kan banktjänstemannen behöva ställa ytterligare frågor för att få mer kunskap om dig.
Vilka frågor har banken rätt att ställa?
Vem beslutar vad bankerna ska fråga? – Det gör bankerna själva. Lagen ger bankerna rätt att fråga om kundernas affärsverksamhet, orsaken till att banktjänsterna används, ägarförhållanden, ekonomisk ställning, varifrån pengarna kommer och betydande offentliga uppdrag. Bankerna får inte fråga onödiga saker.
Vad har dragits från mitt konto?
Om du inte har beställt något behöver du kontakta din bank för att spärra kortet och få stopp på dragningarna. Du kan också göra en så kallad kortreklamation, vilket betyder att du vänder dig till banken för att få hjälp med en återbetalning.
Vad händer om banken stänger mitt konto?
Banken får inte etablera eller upprätthålla en affärsförbindelse eller utföra en transaktion om banken inte har tillräcklig kännedom om dig som kund för att utifrån det utvärdera risken för penningtvätt och finansiering av terrorism (3 kap. 1 § penningtvättslagen).
Kan banken säga upp mig som kund?
Sammanfattningsvis gäller att banken har rätt att både frysa och avsluta sina kunders konton om de har för lite information om transaktionerna och finner att det finns tillräckligt stor anledning att misstänka att kontot används för penningtvätt eller är avsett för finansiering av terrorism.