Varför viktigt att säkerställa kundens namn vid identifiering?
Identifiering och kontroll av kundens identitet Kravet på att identifiera kunden innebär att företaget måste fråga om kundens namn och övriga uppgifter som kan vara aktuella. Dessa uppgifter är bland annat viktiga för att klarlägga om kunden är en person i politiskt utsatt ställning.
Varför kundkännedom?
Det kallas för kundkännedom och banken eller försäkringsbolaget måste ha tillräcklig kundkännedom för att kunna hantera risken för penningtvätt och finansiering av terrorism. Arbetet ska dock anpassas till risken för att deras system missbrukas.
Vad är konsekvensen av att en kund är Pep enligt penningtvättslagen?
Penningtvättslagen ställer höga krav på att banken har god kunskap om sina kunder och deras bankaffärer. Banken måste förstå syftet med affärsförhållandet och kundens olika transaktioner. När et gäller en PEP måste banken vidta åtgärder som går utöver normala åtgärder – skärpta åtgärder.
Har banken rätt att gå in på mitt konto?
I all bankverksamhet råder sekretess. Det innebär att alla som arbetar på bank har tystnadsplikt. Sekretessen är en förutsättning för att du med förtroende ska kunna vända dig till en bank och vara säker på att de uppgifter du lämnar inte förs vidare till utomstående.
Kan man nekas öppna bankkonto?
Det finns vissa grunder på vilka banken kan neka en kund att öppna ett konto, exempelvis misstanke om penningtvätt. Däremot ska en kund inte nekas att öppna konto på grund av betalningsanmärkningar eller att kunden inte kommer sätta in lön på kontot.
Vad måste du kontrollera för att uppnå tillräcklig kundkännedom för en ny privatkund?
Om risken bedöms som låg till normal så ska företaget bara vidta grundläggande kontroller, som id-kontroll och frågor om affärens syfte och art. Dessutom ska man kontrollera om kunden är en person i så kallad politiskt utsatt ställning.