Innehållsförteckning
Vad kännetecknar en värdepappersfond?
Värdepappersfonder är fonder som uppfyller UCITS IV- direktivets krav och som fritt får marknadsföras och säljas i andra länder inom EES. Specialfonder är nationellt reglerade fonder som i vissa avseenden avviker från reglerna i UCITS IV-direktivet.
Vad är en UCITS-fond?
Står för Undertaking for Collective Investments In Transferable Securities och är benämningen på fonder som omfattas av ett EU-direktiv (värdepappersfonder). Enligt direktivet får UCITS-fonder som har tillstånd i ett EU-land lov att driva verksamhet i samtliga EU-länder.
Hur beräknas risken för värdepappersfonder enligt SRRI?
Riskklassificeringen gäller alla fonder som är så kallade värdepappersfonder. Risken utifrån fondens kurssvängningar/standardavvikelse dvs. hur fondens avkastning varierar över tid jämfört med fondens snittavkastning. Beräkningen baseras på veckoavkastningen under de senaste fem åren.
Har alternativa investeringsfonder ett Diversifieringskrav?
En individuell investering i en annan UCITS-fond får inte överstiga 20 procent av tillgångarna, medan högst 30 procent av fondföretagets portfölj kan investeras i icke UCITS-fonder.
Vad innebär marknadsvärde fonder?
Marknadsvärdet på en fondandel kallas NAV (Net Asset Value) och beräknas varje dag. Den beräknas genom att lägga ihop fondens alla tillgångar, dra av förvaltningsavgiften och sedan dela summan med antalet andelar. Till skillnad från aktier så sätts fondkursen endast en gång per dag.
Vad är värdeutveckling?
Värdeutveckling är ett mått på hur värdet på en fond förändrats under ett visst antal månader. Bland annat har risknivån i ditt fondsparande, fördelningen mellan aktier och räntor, betydelse för vilken värdeutveckling du kan förvänta dig på lång sikt.
Vad innebär investerarskydd?
Vad är investerarskyddet? Om ett finansiellt institut som hanterar dina värdepapper går i konkurs och det visar sig att du inte kan få ut dina värdepapper eller pengar kan investerarskyddet träda in. Det innebär att du kan få ersättning för ett belopp på högst 250 000 kronor.
Kan man förlora allt på fonder?
Fonder har olika risknivåer. En fond kan ge bra avkastning, men du kan också förlora hela eller delar av ditt kapital. Det finns flera olika sorters fonder med olika risk och avkastningsmöjligheter.